Como fazer um investimento no exterior - via offshore?

Antes de tudo, vale ressaltar o que é de fato uma offshore. Ela é uma empresa constituída para fins de investimentos em paraísos fiscais. Sendo assim, a offshore traz benefícios fiscais para seu investimento. Além disso, ela também permite diversificar e obter maiores resultados em mercados mais estáveis. Desde que se atente às leis e regulamentações locais. A modalidade também oferece proteção patrimonial e acesso a produtos e oportunidades que não estão disponíveis no país de origem. Entretanto, existem diversos meios para começar a investir: 

Fundos Offshore

Os fundos offshore são fundos de investimentos internacionais que permitem que gestores brasileiros operem em paraísos fiscais. Ou seja, a gestão ocorre no Brasil, mas os ativos são mantidos no exterior. E estas podem ser realizados de três formas:

• De Renda Fixa: ótima opção para perfis conservadores. Assim como no Brasil, é uma modalidade mais estável e com títulos de baixo risco e menor rentabilidade;
• De Renda Variável: a modalidade mais procurada por quem investe em ativos offshore. Pois, possibilita a compra de ações de empresas estrangeiras e possui rendimentos mais altos.
• Misto: composto de uma carteira de ativos com títulos de renda fixa e variável. Por isso, garante ao investidor ativos de alta rentabilidade e mais estabilidade na mesma carteira. 

ETFs (Fundos de Índices) 

Este é um modelo de fundo de investimento que replica índices financeiros da Bolsa de Valores, como o Ibovespa. Ao contrário de outros fundos, os ETFs são negociados na B3, assim como as ações. Dessa forma, o investidor pode comprar os Fundos de Índice diretamente pelo home broker da corretora de valores. Por resultado, possui taxas de administração baixas se comparados com outros investimentos offshore. Ainda assim, é possível usar ETFs para diversificar sua carteira em mercados globais sem precisar realizar grandes investimentos em uma única classe de ativos. 

BDRs (Brazilian Depositary Receipt) 

Com o BDR, é possível investir em ações de empresas internacionais na B3 sem abrir conta em corretoras estrangeiras. Anteriormente esse modelo era restrito a investidores com mais de R$1 milhão em aplicações. A mudança permitiu que milhões de brasileiros tivessem acesso aos mais de 600 BDRs disponíveis na B3. Empresas como Google, Apple, Netflix e Facebook estão na lista. No entanto, os BDRs não são considerados investimentos no exterior. Afinal, eles apenas acompanham a variação das empresas internacionais e não conferem sociedade à empresa estrangeira.

O que são os paraísos fiscais?

Os paraísos fiscais são locais onde investidores e empresas estrangeiras desfrutam de vantagens fiscais e tributárias. Esses países são famosos pela flexibilidade de suas leis e regulamentações. Dessa forma, é possível abrir uma empresa ou conta bancária sem a necessidade de divulgar informações sobre seus proprietários. A Receita Federal possui uma lista, que inclui mais de 60 países, relacionados como paraísos fiscais. Dentre eles, os mais conhecidos são Suíça, Panamá, Bahamas e Ilhas Cayman.

Cuidados para investir via offshore?

Para quem investe via offshore, a tributação pode variar conforme as leis e regulamentações do país em questão. E isso pode acarretar em diversos custos a mais para o investidor. Até por isso, esse tipo de estrutura só é recomendado para investimentos a partir de 500 mil dólares. Ainda assim, em alguns casos, é possível obter isenção de impostos ou taxas mais baixas, o que pode ser vantajoso para maximizar os ganhos. Entretanto, o investidor deve se atentar às obrigações fiscais do país de origem, incluindo a declaração dos rendimentos e a incidência de impostos sobre ganhos de capital. O não cumprimento dessas obrigações pode resultar em multas e penalidades. Dessa forma, é recomendado buscar orientação de profissionais especializados para evitar problemas futuros. 

Investir offshore é uma estratégia inteligente para quem busca ampliar seus horizontes financeiros e obter maior estabilidade para a Pessoa Jurídica. E tem como maior vantagem os benefícios fiscais. E embora seja uma opção atraente, necessita de conhecimento e planejamento adequado. Por isso, é muito importante ter o auxílio de uma especialista atenta para realizar toda essa gestão. Sou Jaqueline Santana, assessora de investimentos de clientes de alta renda com experiência em investimentos no Brasil e no exterior. Tenho como propósito de vida te ajudar a conquistar seus objetivos investindo no mercado de capitais e fazer o dinheiro rentabilizar com segurança. Minha estrutura de trabalho te dará toda comodidade e agilidade para realizar as alocações para você. 

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